Центробанк России предпринимает более активные меры по борьбе с мошенничеством, сосредотачиваясь на дропах второго уровня. Эти лица аккумулируют похищенные средства и участвуют в их последующем переводе и обналичивании. В этом материале мы объясним, почему эта проблема стала более актуальной и как планируется ее решить.
Термин 'дропы' обозначает банковских клиентов, через чьи карты проходят сомнительные и мошеннические операции. Дропы первого уровня принимают деньги напрямую от жертв. Как правило, они сразу обналичивают средства или переводят их дальше, что позволяет уйти от ответственности. Именно эти переводы второй фазы направлены на дропов второго уровня.
Дропы второго уровня — это лица, к которым переводятся средства от дропов первого уровня. Их может быть несколько на протяжении всей цепочки. Эти люди играют важную роль в схемах по обналичиванию и перемещению похищенных средств, что делает их ключевыми звеньями в мошеннических цепочках.
Центробанк России вводит ряд мер для усиления контроля за особыми дропами. Эти меры включают создание платформы обмена информацией о физлицах, заподозренных в дропперстве. Банки получат право отказывать в обслуживании клиентам из этой базы данных, что затруднит мошенникам доступ к финансовым услугам.
ЦБ и Росфинмониторинг работают над платформой обмена информацией. Она позволит банкам оперативно получать данные о подозрительных лицах, участвуют в схемах обналичивания и перевода похищенных средств.
С введением 369-ФЗ 'О мерах по противодействию мошенничеству' период охлаждения для переводов заработал на полную мощность. Ежемесячно блокируются около 300 тысяч операций, что снижает количество успешных мошенничеств. Кроме того, банк России имеет право блокировать связанные операции и включать их реквизиты в базу данных.
Отдельно отметим, что внедрение этих мер уже проходит пилотное тестирование с участием крупных банков. Эти меры включают блокировку счетов и дополнительных проверок реквизитов.
Пилотное тестирование новых мер показывает положительные результаты. Оно уже позволило существенно сократить объем незаконно обналиченных средств. Ожидается, что полномасштабное внедрение этих решений позволит сделать процесс борьбы с мошенниками еще более эффективным.
Эти законодательные акты и нормативные документы обеспечивают внедрение новых мер и способствуют более эффективной борьбе с мошенничеством.
Центробанк РФ решительно настроен на ужесточение борьбы с дропами второго уровня. Благодаря новым мерам контроля и пилотным проектам, внедренным в сотрудничестве с крупнейшими банками, ожидается значительное сокращение мошеннических операций и улучшение общей безопасности финансовой системы России.