В нормальные времена инвесторы полагаются на исторические данные, тренды и прогнозы. Однако текущая ситуация exception из правил. Основные причины, почему классические подходы к инвестированию могут оказаться рискованными:
Конфликт на Украине остается ключевым фактором риска для мировых и российских рынков. Несмотря на попытки урегулирования, говорить о стабильном разрешении пока не приходится. Это усиливает нервозность инвесторов и повышает волатильность на рынках.
Новые торговые конфликты также оказывают давление. В начале 2025 года США повысили пошлины на ряд импортных товаров, включая сталь и алюминий, что увеличило напряженность на глобальных рынках и спрос на защитные активы.
В 2024 году инфляция в России достигла уровня 9.52%, одного из самых высоких показателей за последние 15 лет. Основной причиной стал бюджетный импульс, а также дефицит рабочей силы и рост заработных плат.
Высокий уровень инфляции и неопределенность с ключевой ставкой Центрального Банка РФ усиливают непредсказуемость на финансовых рынках, что требует от инвесторов особенно тщательного подхода к выборам инвестиционных инструментов.
Защитные активы, такие как золото и другие драгоценные металлы, традиционно служат убежищем в периоды экономической неопределенности и высокого уровня инфляции. Они помогают сохранить капитал, когда валюты и акции претерпевают значительные колебания.
Рассредотачивание инвестиций между различными активами, такими как акции, облигации, недвижимость и иностранные валюты, помогает снизить риски и улучшить уверенность в сохранении капитала при нестабильных условиях.
Компании с хорошей репутацией и устойчивыми финансовыми показателями могут оставаться надежными даже в периоды экономической турбулентности. Такими акциями могут быть бумаги компаний из сектора потребительских товаров, здравоохранения и информационных технологий.
Фондовые индексы, такие как S&P 500 или МосБиржа, обеспечивают диверсифицированные инвестиции в широкий спектр компаний, что снижает риски, связанные с отдельными акциями.
Облигации, особенно государственные, являются стабильным источником дохода и сохраняют капитал в периоды финансовых нестабильностей. Держать портфель, содержащий облигации, помогает смягчить удары от рынка акций.
Следование этим рекомендациям и ориентирование на законодательные нормы позволит инвесторам минимизировать риски и сохранить капитал в условиях турбулентности.